Восточный экспресс банк банкрот

Содержание
  1. Что ЦБ обнаружил в банке «Восточный», из-за которого арестован Майкл Калви
  2. банков по активам:
  3. Задержание менеджеров старейшего инвестфонда в России. Главное
  4. Почему за Baring Vostok вступилось так много предпринимателей
  5. Обновление от 06 сентября 2021 года
  6. Что произошло с Восточным
  7. Как начисляются резервы
  8. Угрозы банкротства «Восточного» нет?
  9. Банк «Восточный» — отзыв лицензии и банкротство?
  10. Обновление от 06 сентября 2019 года
  11. Когда отзовут лицензию у банка
  12. Как обстоят дела у банка на сегодня в 2019 году
  13. Что ждет банк “Восточный”
  14. Когда отзовут лицензию у банка
  15. Закроют ли банк
  16. Санация банковского предприятия в 2019 году
  17. Что предпринять клиентам КБ “Восточный”
  18. Другие последние новости банка “Восточный Экспресс”
  19. Какие банки скоро закроются
  20. Как понять, что банк закроется
  21. Список надежных банков на 2020 год
  22. банков по потребительским кредитам:
  23. Полный список банков
  24. надежности банков по активам
  25. Baring Vostok и Артем Аветисян завершили трехлетний спор за «Восточный» :: Финансы :: РБК
  26. Могут ли договоренности повлиять на уголовное дело
  27. Как развивалось дело

Что ЦБ обнаружил в банке «Восточный», из-за которого арестован Майкл Калви

Восточный экспресс банк банкрот

Часто определить, какая из кредитных финансовых организаций закроется, помогают утечки из ЦБ России, а именно:

  • новости грядущего отзыва лицензии финансовых организаций,
  • слухи о введении временной администрации,
  • снижение рейтинга оценочных агентств, которые напрямую подчиняются ЦБ России,
  • проблемы с получением налички в банкоматах и кассах финансовых организаций и т.д.

Центробанк как мегарегулятор имеет гораздо больше рычагов влияния и инструментов прогнозирования, чем мы привыкли думать. На примере организаций, составляющих рейтинговые оценки уже можно догадаться о проблемах банка или об отношения ЦБ РФ к нему.

Просто так лицензии не лишают, этому предшествуют четкие события: плохая отчетность кредитных организаций, «дыры» в балансе, бегство директоров с капиталами зарубеж, трудности в получении налички и т.д. Поэтому при оценке возможного банкротства банка, оцените вероятность отзыва лицензии по указанным выше пунктам.

банков по активам:

  1. Сбербанк России
  2. ВТБ
  3. ГазПромБанк
  4. ВТБ24
  5. ФК Открытие
  6. РосСельХозБанк
  7. Альфа-Банк
  8. Банк Москвы
  9. Национальный Клиринговый Центр
  10. ЮниКредит Банк

Маловероятно, что перечисленные банки закроют в ближайшее время. Возможны слияния, но лицензию у этих банков наверняка не отзовут. Примечательно, что по рейтингу прибыли список банков остается прежний, за исключением Национального Клирингового Центра, вымещенного РосБанком.

Из этого списка сильным коммерческим банком выделяется Альфа-Банк, закрываться в этом году у руководства банка нет планов, к тому же этот банк входит в тройку по обороту денежных средств в банкоматах — сразу после Сбербанка и ВТБ.

Нелегко предсказать закрытие банков в России в 2021 году, список ненадежных банков меняется каждые 2-4 недели. Мы поделимся статистикой, на основе которой Вы сами решите, обанкротится банк в ближайшее время или нет.

Банк «Восточный», конфликт акционеров которого стал причиной ареста четырех сотрудников инвестиционного фонда Baring Vostok во главе с его основателем Майклом Калви, еще летом мог быть подвергнут санации. Тогда ЦБ дал акционерам шанс спасти банк своими силами.

Но «спасательные работы» привели к тому, что в начале февраля по заявлению Шерзода Юсупова, партнера крупного акционера «Восточного» Артема Аветисяна, было возбуждено уголовное дело по факту хищения у банка 2,5 млрд рублей.

Подозреваемыми по этому делу стали сотрудники Baring Vostok (этот фонд — крупнейший акционер «Восточного»), а также бывший предправления «Восточного» Алексей Кордичев и гендиректор «Первого коллекторского бюро» Максим Владимиров, все они были арестованы.

Задержание менеджеров старейшего инвестфонда в России. Главное

«Восточный» присоединил на 100% принадлежавший Артему Аветисяну «Юниаструм» в январе 2017 г. В объединенном банке Аветисян получил 32%, фонды Baring Vostok – 44,5%.

ЦБ подсчитал, что, если бы «Восточный» на 1 августа 2021 г. доформировал все резервы, что насчитала рабочая группа регулятора, он нарушил бы шесть обязательных нормативов, включая все, связанные с достаточностью капитала, а два из них стали бы отрицательными.

Почему за Baring Vostok вступилось так много предпринимателей

Активы и обязательства кредитного характера, связанные с компаниями этих неформальных холдингов, по итогам проверки были обесценены в среднем на 44%.

«Восточный» регулярно реструктурировал обязательства ряда крупнейших заемщиков, часто – при наступлении очередного срока погашения, так он избегал просроченной задолженности, следует из акта: качество ряда таких кредитов необоснованно завышено.

В июле 2017 г. банк передвинул срок исполнения обязательств заемщиками групп «Зыковы» и «Волгабас» на 2027 г. и предоставил им отсрочку по выплате процентов. ЦБ решил, что отнесенные к доходам более 1 млрд руб. процентов по этим кредитам являются проблемными к получению.

Бывший совладелец «Полтавских консервов» и ТК «Грибная ферма» Вячеслав Зыков – партнер по «Клубу лидеров» Шерзода Юсупова, акционера «Восточного», написавшего заявление о мошенничестве со стороны Baring.

В портфеле «Восточного» есть кредиты группе компаний «Волгабас» и компаниям, контролирующим акционер которых Вячеслав Зыков, подтверждает Юсупов, добавляя, что «Восточный» — миноритарий компаний из этих групп.

Часть сделок по покупке акций состоялась в декабре 2015 г., продолжает он: «Тогда Юниаструм выкупил акции нескольких компаний, входящих в указанные группы, у банка «Региональный кредит» (сейчас Модульбанк).

Вторую половину сделок с этим группами «Восточный» провел в июне 2016 г.»

Права по этим опционам Юсупов передал компании BOC Russia в обмен на долю в Юниаструмбанке: «BOC Russia реализовала опционы в 2016 г. и в дальнейшем продала эти пакеты Юниаструмбанку по рыночной цене, суммарно это около 1,5 млрд руб.».

Необоснованно, по мнению ЦБ, реструктурировал «Восточный» и кредит Первому коллекторскому бюро (ПКБ), совладельцем которого также является Baring: деньги шли на высокорискованные активы – покупку портфелей безнадежных долгов физлиц.

В целом недосозданные резервы по корпоративному портфелю могут составлять 10,6 млрд руб. на 1 августа 2021 г., заключил ЦБ.

Проверка установила признаки занижения банком величины активов с признаками «иных вложений в источники собственных средств» на 2 млрд руб.: рабочая группа оценила их в 3,75 млрд руб., а банк – в 1,7 млрд.

Реальный доход от розничного кредитования может быть банком камуфлирован, чтобы регулировать величину капитала, указал ЦБ. Доля просроченных розничных ссуд у банка – 18,9%, 23,2 млрд руб., средний уровень покрытия резервами – 95,8%.

Baring Vostok не ответил на запрос. Юсупов заявил, что не может комментировать содержание акта проверки, напомнив, что в 2016 г. и «Юниаструм банк», и «Восточный» прошли проверку ЦБ.

«Если говорить про кредитный портфель, то «Юниаструм» получил предписание доформировать резервы на 1 млрд руб., проверка «Восточного» выявила необходимость доформирования около 10 млрд руб.

резервов по рознице при запасе регуляторного капитала всего 0,6 млрд руб.», – вспоминает Юсупов 2016 г.

, отмечая, что «тональность и формулировки в актах проверки всегда достаточно консервативны и включают все негативные предположения, которые делают сотрудники ЦБ».

После прошлогодней проверки «Восточный» направил свои возражения ЦБ, часть из которых регулятор принял, добавил Юсупов.

Он считает некорректной саму формулировку «кредиты «Юниаструма» в отношении объединенного банка: в начале 2017 г. 80% сотрудников «Юниаструма» было сокращено и портфелем 1,5 года управляла команда «Восточного».

«Исторически она специализировалась исключительно в кредитовании физлиц. В результате недостаток экспертизы в корпоративном кредитовании и стал, на мой взгляд, основной причиной ухудшения качества портфеля».

ЦБ провел сплошную проверку вложений «Восточного» в ценные бумаги, сказано в документе, по восьми эмитентам оценка риска вложений в акции неадекватна. Среди них – International Financial Technology Group (IFTG), указал регулятор.

Регулятор в акте указал, что вопросы к оценке акций IFTG связаны с тем, что ни в банке, ни в открытых источниках нет информации по эмитенту.

Всего по ценным бумагам банку может быть необходимо сформировать 5,26 млрд руб. резервов.

Обновление от 06 сентября 2021 года

Новостные агентства раструбили, что ЦБ перевел «Восточный» в так называемую третью категорию банков по риск-профилю с точки зрения начисления резервов. Из-за этого банку пришлось доначислить в АСВ значительную сумму — 1,5 миллиарда рублей, что составляет примерно 6% от его собственных средств.

Что несет эта информация для простого вкладчика или заемщика банка?

Прежде всего, этот факт сам по себе ничего плохого о банке не говорит. Не будем делать преждевременных выводов.

Но по слухам, дела у банка таковы, что по идее его надо было бы переводить сразу в четвертую категорию, откуда, как говорится, «еще никто не возвращался». Будет ли отзыв лицензии — утверждать ничего невозможно.

Банк работает, вклады на момент написания поправки принимаются, кредиты выдаются.

Что будет дальше? Дальше банку прежде всего надо будет выдавливать тех клиентов, из-за кого ему приходится платить повышенные отчисления и резервы. Это значит: повышенное внимание к тем, у кого просрочки, плохая платежеспособность. Не исключено, что скоро последуют серьезные изменения в тарифах.

В любом случае, скоро последуют еще новости.

Что произошло с Восточным

В августе 2021 года в банке прошла проверка ЦБ. В результате оказалось, что с рисками банка и начисленными резервами не все в порядке.

Решение о мерах принималось уже под конец года и чиновники из Банка России по результатам своей проверки установили, что кредитная организация должна доначислить резервы на возможные потери. Сумма к уплате — 20 миллиардов рублей.

В случае обычного банка этого было бы достаточно, чтобы отозвать лицензию. Сценарий характерный для многих других финансовых организаций — приходит проверка, требование доначислить резервы, оказывается, что таких денег нет — отзыв лицензии.

Однако «Восточный» — совсем из другого порядка. Поэтому события будут развиваться немного по другому сценарию.

Как начисляются резервы

Формально — внести в кассу нужно уже меньше, чем 20 миллиардов. Сообщается, что собственник смог найти 6,8 миллиарда. А значит доплатить, чтобы остаться с лицензией и не стать банкротом, необходимо «всего лишь» около 13 миллиардов. Пустяки. Но только тогда, когда есть деньги.

В нашем случае функционеры ЦБ видя, что на счетах банка таких денег нет и дело пахнет керосином, пошли навстречу и составили так называемый «график начисления резервов». По сути дела заменив требование «немедленно» на требование «по графику».

В итоге фактически кредитная организация должна будет выплачивать в кассу положенную по закону сумму в течение всего 2021 и части 2021 года. Откуда? Из прибыли, полученной от размещения кредитов населению.

«Планируемая прибыль, исходя из финансовых результатов, по итогам 2021 года ожидается в размере около 10 млрд рублей, прибыль в ближайшие 18 месяцев составит еще около 15 млрд рублей», — сообщили корреспонденту портала banki.ru в пресс-службе банка.

Кроме того. владельцы, желая не только соблюдать график и сидеть без денег, но и обладать нужной и удобной суммой в руках на текущую деятельность, решили поделиться бизнесом со всеми желающими.

Для этого с руководством ЦБ уже согласован план, согласно которому будет размыт пакет акций, продажа которых принесет банку 5 миллиардов рублей. Так необходимых, в данных условиях.

Угрозы банкротства «Восточного» нет?

Обозначенные выше меры внушают оптимизм. Но однако просто перечислим следующие обстоятельства, которые могут сыграть против банка:

  • Банку необходимо срочно наращивать прибыль. Основное направление деятельности — выдача кредитов. Значит придется выдавать еще больше кредитов, причем зачастую с еще большим риском. Банк уже был неоднократно уличен в различных скользких способах предложить свои продукты. Так в прошлом году Управление Федеральной антимонопольной службы по республике Коми оштрафовало «Восточный» за «впаривание» своих услуг гражданину посредством СМС. И это не единственный случай.

Банк «Восточный» — отзыв лицензии и банкротство?

Восточный экспресс банк банкрот

Слухи слухами, но есть и факты. И эти факты говорят о многом. Будет ли банкротство банка «Восточный» в ближайшее время. Лишат ли его лицензии? Очень неоднозначный ответ на простой вопрос. Все факты — в этой статье. 

Обновление от 06 сентября 2019 года

Новостные агентства раструбили, что ЦБ перевел «Восточный» в так называемую третью категорию банков по риск-профилю с точки зрения начисления резервов. Из-за этого банку пришлось доначислить в АСВ значительную сумму — 1,5 миллиарда рублей, что составляет примерно 6% от его собственных средств.

Что несет эта информация для простого вкладчика или заемщика банка?

Прежде всего, этот факт сам по себе ничего плохого о банке не говорит. Не будем делать преждевременных выводов.

Но по слухам, дела у банка таковы, что по идее его надо было бы переводить сразу в четвертую категорию, откуда, как говорится, «еще никто не возвращался».

Будет ли отзыв лицензии — утверждать ничего невозможно. Банк работает, вклады на момент написания поправки принимаются, кредиты выдаются.

Что будет дальше? Дальше банку прежде всего надо будет выдавливать тех клиентов, из-за кого ему приходится платить повышенные отчисления и резервы. Это значит: повышенное внимание к тем, у кого просрочки, плохая платежеспособность. Не исключено, что скоро последуют серьезные изменения в тарифах.

В любом случае, скоро последуют еще новости.

Когда отзовут лицензию у банка

Восточный экспресс банк банкрот

Ни для кого не секрет, что сегодня многие финансовые организации переживают материальные сложности. Одни ведут незаконную деятельность, другие погрязают в долговых обязательствах. Центробанк не видит другого выхода, кроме как отозвать лицензию.

Ходят слухи, что в скором будущем и банк «Восточный экспресс» закроется. Слухи слухами, но есть ли факты. Попробуем разобраться, грозит ли что-то банку, когда отзовут лицензию и прочие последствия для «Восточного экспресса».

Как обстоят дела у банка на сегодня в 2019 году

Сегодня многие клиенты «Восточного экспресса» следят за экономическими новостями с придыханием. Совсем недавно кредитное учреждение занимало довольно стабильные и устойчивые позиции на финансовом рынке. Более того, была отмечена его лучшая кредитная политика. Восточным банком соблюдалось законодательство. Даже отзывы клиентов на ранних стадиях развития банка были только положительные.

По данным МСФО на 2017 год, у банка были следующие показатели:

Уставный капитал, млрд руб8.028
Собственный капитал, млрд руб23.4
Активы, млрд руб211.6
Чистая прибыль, млрд руб4.38

Далее, показатели стали стремительно падать:

  1. В феврале этого года произошёл быстрый отток денежных средств юридических лиц. Показатели снизились на 42% или более чем на 5 млрд руб.
  2. Привлечение межбанковских кредитов уменьшилось на 47%. Сторонние банки не стремятся сотрудничать с «Восточным экспрессом».
  3. Произошло сокращение активов на 8%.
  4. Снижается количество наличных в кассах банка. Граждане также понимают, что ситуация изменилась не в лучшую сторону.
  5. Норматив достаточности капитала составляет 10,04% при минимальном размере 8%.

Сегодня банк «Восточный экспресс» существует, он продолжает свою деятельность, но он значительно сдал позиции среди конкурентов. Стали массово закрываться отделения в разных регионах без объяснения разумных причин клиентам.

В 2015 году стала появляться информация о выводе внушительных сумм Восточного банка за границу. Незаконной деятельности тут не наблюдается, это делается для декларирования средств.

Клиенты считают, что учреждение решило взять паузу, чтобы впоследствии сообщить новость о закрытии БК. Но, сегодня банк продолжает работать в обычном режиме. Поэтому, возможно слухи окажутся просто слухами.

Сотрудники банка не распространяются о проблемах компании. очевидно, что им запрещено высказываться о положении дел.

Что ждет банк “Восточный”

Согласно достоверным источникам СМИ, Центробанк перевёл «Восточный экспресс» в третью категорию по рейтингу рисков. Это не представляет опасности для клиентов. Но, следующая ступень — четвёртая категория, самая крайняя, после неё, как правило, компании перестают существовать.

Невозможно заранее утверждать, что лицензия действительно будет отозвана. Ведь «Восточный экспресс» продолжает функционировать, выдаются вклады, кредиты.

Когда отзовут лицензию у банка

ВНИМАНИЕ! На данный момент времени лицензия у Восточного банка ещё действует. Компания продолжает осуществлять свою финансовую деятельность, оказывает услуги физическим и юридическим лицам.

Вопрос о том, когда отзовут лицензию у восточного экспресс банка остаётся актуальным на данный момент. Отозвать лицензию у Восточного банка ЦБ может по нескольким причинам:

  • невозможность оперативно и грамотно подстраиваться под экономическую ситуацию на финансовом рынке;
  • участие в сомнительной деятельности;
  • искажение финансовой отчётности;
  • проведение финансовых операций с деньгами, полученными путём совершения преступлений;
  • неверная кредитная политика.

Большинство российских банков были закрыты из-за осуществления сомнительных операций.

Закроют ли банк

Центробанк принял в отношении «Восточного экспресса» меры, которые помогут компании держаться на плаву. О них будет сказано далее.

Подвести банк к банкротству и закрытию могут некоторые факторы. Например, компания нуждается в срочном наращивании прибыли. Основной деятельностью банка является кредитование. Это значит, что финансовая организация будет вынуждена оформлять ещё больше займов, порой со значительными для себя рисками.

Немалую доходность «Восточному экспрессу» получает от комиссионного дохода по выданным Банковским гарантиям. Для выдачи соответствующих средств банк должен иметь рейтинг ВВ-, но, как видим, Восточный экспресс теряет рейтинг, не имея тенденции к увеличению.

Санация банковского предприятия в 2019 году

По результатам проверки Центробанком «Восточного экспресса» оказалось, что есть проблемы с рисками и начисленными резервами организации. Работники ЦБ приняли решение: финансовая компания обязана доначислить резервы на возможные потери. Общая сумма составила 20 млрд рублей.

Для обычного банка данный факт стал бы причиной отзыва лицензии. Банк продолжает работать, а значит, средства для дочисления резервов нашлись. Точнее, Центробанк, видя плачевное положение дел, составил график начисления резервов. В результате, банковская компания должна в течение 2019— 2020 гг вносить в кассу положенную сумму. Деньги придётся вносить от полученной прибыли.

Более подробную информацию о санации можно узнать в ролике

Что предпринять клиентам КБ “Восточный”

Всю точную и актуальную информацию о деятельности организации лучше уточнять на официальных источниках, лучше непосредственно в банке. Для этого можно звонить по телефону горячей линии 8 800 100 71 00.

Также, рекомендуется периодически посещать официальный сайт «Восточного экспресса». Данный источник всегда публикует актуальную и достоверную информацию.

Другие последние новости банка “Восточный Экспресс”

Среди последних новостей на сегодня о Восточном банке не обнаружено информации об участии БК в сомнительной деятельности. Зато сплошь и рядом пестрят заголовки о том, что компания активно ищет источник капитала.

Согласно некоторым новостным лентам, кризис финансово стабильного банка начался из-за конфликта акционеров. Это привлекло внимание Центробанка.

Если не произойдёт взаимной договорённости, в ближайшее время БК “Восточный” окажется в ФКБС.

Любую другую банковскую компанию при сложившемся положении дел пришлось бы закрывать. Но, Восточный банк уверенно продолжает держаться на плаву, активно выдавая кредиты, принимая вклады. Компания имеет неплохие шансы справится с финансовыми трудностями и выйти победителем из ситуации. Это внушает доверие и уважение к банку.

Какие банки скоро закроются

Восточный экспресс банк банкрот

Сколько только слухов не проявится в ближайшее время: и что банк Уралсиб закрывается в 2020 году, и банк Хоум Кредит скоро закроют, и Русский Стандарт Банк уже закрылся, и Восточный Экспресс банк закрывается в 2020 году. Такие разговоры – скорее следствие неприятного опыта клиента в банке, чем  правдоподобные высказывания.

Судя по отзывам и м пользователей, виноваты банки, даже если сам клиент просрочил платеж или подписал невыгодный договор с завышенным процентом по кредиту. Да, банки пользуются финансовой безграмотностью и самонадеянностью клиентов, но будем честны: мы сами виноваты в своих бедах.

Как понять, что банк закроется

Часто определить, какая из кредитных финансовых организаций закроется, помогают утечки из ЦБ России, а именно:

  • новости грядущего отзыва лицензии финансовых организаций,
  • слухи о введении временной администрации,
  • снижение рейтинга оценочных агентств, которые напрямую подчиняются ЦБ России,
  • проблемы с получением налички в банкоматах и кассах финансовых организаций и т.д.

Центробанк как мегарегулятор имеет гораздо больше рычагов влияния и инструментов прогнозирования, чем мы привыкли думать. На примере организаций, составляющих рейтинговые оценки уже можно догадаться о проблемах банка или об отношения ЦБ РФ к нему.

Просто так лицензии не лишают, этому предшествуют четкие события: плохая отчетность кредитных организаций, “дыры” в балансе, бегство директоров с капиталами зарубеж, трудности в получении налички и т.д.

Поэтому при оценке возможного банкротства банка, оцените вероятность отзыва лицензии по указанным выше пунктам.

Список надежных банков на 2020 год

Ниже мы даем прогноз, какие банки не закроются в 2020 году в России. Список составляли на основе вкладов каждого банка, сети филиалов, объему активов и выданным кредитам. окажется полезным, в первую очередь, вкладчикам в банковские депозиты.

банков по потребительским кредитам:

  1. Сбербанк России
  2. ВТБ24
  3. ГазПромБанк
  4. РосСельХозБанк
  5. Банк Москвы
  6. Альфа-Банк
  7. РайфФайзенБанк
  8. РосБанк
  9. ХКФ Банк
  10. Восточный Экспресс Банк

В этом списке мы видим кредиты, выданные рядовым пользователям на потребление. Особняком смотрится среди гигантов рынка Восточный Экспресс. Банк закрывается или нет в 2018 году – поживем-увидим, мы же должны внимательно читать кредитные и депозитные договоры, наблюдать за финансовой статистикой банков, в том числе за соотношением кредитов и привлеченных вкладов.

Полный список банков

Нелегко предсказать закрытие банков в России в 2020 году, список ненадежных банков меняется каждые 2-4 недели. Мы поделимся статистикой, на основе которой Вы сами решите, обанкротится банк в ближайшее время или нет.

надежности банков по активам

МестоБанкКапитал, млн.руб.
1СБЕРБАНК РОССИИ1945905833
2ВТБ948588518
3ВНЕШЭКОНОМБАНК368584340
4ГАЗПРОМБАНК333854635
5РОССЕЛЬХОЗБАНК217650802
6ВТБ 24178226766
7АЛЬФА-БАНК175492362
8БАНК МОСКВЫ161241774
9ЮНИКРЕДИТ БАНК129894505
10ФК ОТКРЫТИЕ120347672
11РОСБАНК115723340
12РАЙФФАЙЗЕНБАНК103022027
13ПРОМСВЯЗЬБАНК59255680
14СИТИБАНК56344583
15МДМ БАНК55073976
16ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ БАНК ОТКРЫТИЕ46766584
17БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГ46358807
18МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК43847588
19УРАЛСИБ43442887
20ХКФ БАНК42799327
21РОССИЯ40552281
22АК БАРС38961154
23РУССКИЙ СТАНДАРТ38919484
24НАЦИОНАЛЬНЫЙ КЛИРИНГОВЫЙ ЦЕНТР37861245
25НОРДЕА БАНК32884937
26ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)31803253
27СВЯЗЬ-БАНК30072189
28ОТП БАНК27875411
29ЗЕНИТ26041511
30АБСОЛЮТ БАНК25940565
31ВОЗРОЖДЕНИЕ24366352
32МСП БАНК24203509
33ВОСТОЧНЫЙ ЭКСПРЕСС23975208
34БИНБАНК23604038
35МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК23347403
36МТС-БАНК23034031
37ЦЕНТРОКРЕДИТ22365230
38РУСФИНАНС БАНК21468541
39РОСЕВРОБАНК21174183
40СОВКОМБАНК19974792
41ГЛОБЭКС-БАНК19491904
42ПЕТРОКОММЕРЦ19486998
43ТКС БАНК18544242
44ТРАНСКАПИТАЛБАНК17511470
45АВЕРС17056782
46СЕВЕРНЫЙ МОРСКОЙ ПУТЬ16918862
47КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК16729973
48ДОЙЧЕ БАНК16633272
49ВНЕШПРОМБАНК16225135
50АВАНГАРД15332684
51ТАТФОНДБАНК15015233
52РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ14832971
53ДЕЛЬТАКРЕДИТ14815839
54ЮГРА14721565
55РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ14195154
56БАНК ОФ ТОКИО-МИЦУБИСИ ЮФДЖЕЙ (ЕВРАЗИЯ)13705000
57БАНК КРЕДИТ СВИСС (МОСКВА)13547018
58УБРИР13014328
59МИДЗУХО КОРПОРЭЙТ БАНК (МОСКВА)12687309
60ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ТОРГОВЫЙ БАНК12515944
61РОСГОССТРАХ БАНК12468960
62АЗИАТСКО-ТИХООКЕАНСКИЙ БАНК12375681
63РЕНЕССАНС КРЕДИТ11973535
64ИНТЕЗА11951626
65ДЖ.П. МОРГАН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ11854580
66ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ БАНК (РР)11698156
67КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)11679538
68ЗАПСИБКОМБАНК11309207
69СКБ-БАНК11219725
70НАЦИОНАЛЬНЫЙ РАСЧЕТНЫЙ ДЕПОЗИТАРИЙ (НКО)11187390
71ПЕРЕСВЕТ11173648
72СУМИТОМО МИЦУИ РУС БАНК10824762
73НОВИКОМБАНК10406528
74НОТА-БАНК10305648
75СЕТЕЛЕМ БАНК10193181
76ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК10161096
77ЛОКО-БАНК10157816
78БАНК БФА9263375
79ПРОБИЗНЕС-БАНК9117174
80ЦЕНТР-ИНВЕСТ8974752
81ТОЙОТА БАНК8862692
82ФОЛЬКСВАГЕН БАНК РУС8774530
83РН БАНК8698937
84ФОНДСЕРВИСБАНК8651110
85НАЦИОНАЛЬНЫЙ РЕЗЕРВНЫЙ БАНК8557474
86СОЮЗ8320551
87СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК7934867
88СВЯЗНОЙ БАНК7541645
89ЛЕТО БАНК7517221
90МОСКОВСКОЕ ИПОТЕЧНОЕ АГЕНТСТВО7446504
91МЕТКОМБАНК7280143
92КУБАНЬ КРЕДИТ7216444
93ЭКСПОБАНК7072251
94МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК6945672
95БНП ПАРИБА6927725
96ЧЕЛИНДБАНК6852935
97ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК6846837
98ЮНИАСТРУМ БАНК6825478
99СОВЕТСКИЙ6588398
100МЕРСЕДЕС-БЕНЦ БАНК РУС6432118

Baring Vostok и Артем Аветисян завершили трехлетний спор за «Восточный» :: Финансы :: РБК

Восточный экспресс банк банкрот

Первое коллекторское бюро выплатит банку 2,545 млрд руб., а «Восточный» после получения денег планирует отказаться от гражданского иска в связи с «удовлетворением требований», сообщил банк.

«Восточный» как потерпевшая сторона подал гражданский иск с требованием возмещения ущерба в рамках уголовного процесса.

Сумма требований по иску равна сумме ущерба, вмененной фигурантам дела, и соответствует той сумме, которую выплатит ПКБ.

В пресс-службе ПКБ отказались от комментариев. Позднее на сайте бюро появилось сообщение о том, что акционер ПКБ принял решение о безвозмездном вкладе 2,6 млрд руб. в имущество компании, «что обеспечит существенный объем средств компании и будет способствовать ее активному развитию в будущем». Акционеры ПКБ — Baring Vostok и фонд Da Vinci Capital — не ответили на запрос РБК.

Предполагаемый ущерб по делу Калви связан с кредитами, которые выдавались банком «Восточный» в пользу ПКБ в 2015 году. Baring Vostok на тот момент был крупнейшим акционером банка, он же до сих пор является совладельцем ПКБ.

Как объясняли адвокаты и сами фигуранты дела на судебных процессах, менеджмент фонда выявил забалансовые обязательства у «Восточного», сформированные предыдущими акционерами банка: кипрская компания банка Balakus в 2014 году привлекла у «БКС Кипр» 2,5 млрд руб.

Гарантом выступил банк «Восточный», заложивший евробонды на 5 млрд руб., учтенные на его балансе.

О ситуации с долгом топ-менеджеры фонда узнали весной 2015 года, рассказывал Зюзин. В 2015 году БКС потребовала возвращения долга: для этого и были выданы кредиты в пользу ПКБ. Бюро затем приобрело бумаги Казначейства США, ссудило их Balakus, и та расплатилась с БКС. Но таким образом остался неурегулированным долг ПКБ перед «Восточным».

В 2016 году Baring Vostok нашел себе партнера — владельца банка «Юниаструм» Артема Аветисяна, с которым они решили объединить свои банки.

Так «Финвижн» Аветисяна стала владельцем 32% объединенного «Восточного» и получила опцион еще на 9,9% акций банка: Baring Vostok не планировал оставаться его основным владельцем. Одним из условий акционерного соглашения было урегулирование долга ПКБ.

Для этого Balakus внесла в капитал инвестфонда IFTG $4,4 млн, получив акции классов C и D (к ним были привязаны вложения в финтех-стартапы), затем — в 2017 году — ПКБ приобрело акции за 2,77 млрд руб. и передало их банку в погашение долга.

В феврале 2019 года деловой партнер Аветисяна Шерзод Юсупов обратился в ФСБ с заявлением о преступлении, его передали в Следственный комитет, где и было возбуждено дело.

По версии следствия, акции IFTG стоили 600 тыс. руб., и Калви обманом убедил совет директоров банка, в который входил Юсупов, проать за такую сделку. Из-за ограничений в уставе IFTG на момент сделки акции действительно стоили меньше суммы выданных кредитов — 256 млн руб.

Но ограничения были сняты в 2018 году, рыночная стоимость акций составила больше 3 млрд руб., показала заказанная следствием оценка.

Хотя обвинение, вмененное фигурантам дела, менялось в течение следствия (с «мошенничества» на «растрату»), следствие не изменило свою позицию о том, что кредиты были потрачены не по назначению.

«Восточный» после перехода под контроль «Финвижн» Аветисяна заявлял об отсутствии сомнений в обоснованности обвинений. Адвокат Юсупова Владислав Тепляшин говорил, что менеджеры Baring Vostok выдали «невозвратный кредит в размере 2,5 млрд руб. в подконтрольную себе же компанию ПКБ и далее вывели данные средства в связанную офшорную компанию». Сделка с IFTG, по его словам, была «маскировкой».

В то же время о возврате акций IFTG ПКБ в обнародованных условиях мирового соглашения не упоминается.

От каких исков отказываются стороны по мировому

Корпоративный конфликт Baring Vostok и Аветисяна в банке начался раньше возбуждения уголовного дела: в 2018 году кипрская «дочка» Baring, через которую фонд владеет долей в банке, подала иск о мошенничестве к компании Аветисяна «Финвижн» в Лондонский международный коммерческий арбитраж (LCIA).

Претензии связаны со спорными сделками, проводившимися в «Юниаструме» до объединения «Восточного», которые адвокаты Baring в суде называли выводом 3,6 млрд руб. из банка. Общий размер претензий Baring Vostok составляет 17,5 млрд руб. Свои претензии на 22 млрд руб. в LCIA предъявила и «Финвижн». Затем подобные требования были предъявлены Майклу Калви в российском суде.

В основном они связаны со сделками в банке, которые, как считает компания, принесли ему ущерб.

«Финвижн» главные процессы для себя уже выиграла. После возбуждения уголовного дела летом 2019 года компания выиграла спор об опционе, который Evison была обязана исполнить, — так фонд лишился контроля над банком (без решения суда Evison не исполняла договор).

«Финвижн» также заблокировала проведение допэмиссии акций банка, которая была запланирована на февраль 2019 года и неоднократно переносилась. Baring Vostok планировал выкупить всю допэмиссию на 5 млрд руб.

, что пополнило бы капитал банка и привело бы к размыванию доли «Финвижн», так как последняя участвовать в ней не могла.

Baring недобросовестно уклонялся от исполнения опциона, постановил в одном из промежуточных решений LCIA.

В то же время английские судьи осудили судебные процессы «Финвижн» в России, которые начались параллельно с разбирательством в LCIA (в акционерном соглашении содержалась арбитражная оговорка о том, что в случае возникновения корпоративных споров они должны рассматриваться только в Лондоне), но решений по существу вынести не успели. Иск Baring Vostok к Аветисяну о неуважении к Английскому суду, а также сам спор о мошенничестве LCIA начал бы рассматривать только в 2021 году.

В российских судах Baring Vostok практически не добился успеха, но смог арестовать имущество семьи Аветисяна в Италии — недвижимость на €18 млн. На февраль 2020 года фонд оценивал расходы на юридическую поддержку Калви и других топ-менеджеров в рамках уголовного преследования в России в более чем €3,16 млн.

Теперь стороны отзывают все иски, поданные в российские, зарубежные и третейские суды. «Процесс может занять порядка двух месяцев», — уточняют они. «Мировое соглашение урегулирует все юридические споры и претензии между акционерами, в том числе в рамках арбитражных дел», — сказано в соглашении. Но оно не связано с уголовным делом, добавляют в «Финвижн» и Evison.

«Не имея достаточных средств для участия в эмиссии, теряя контроль в банке и осознавая нависшую угрозу разоблачения за незаконный вывод активов, Аветисян и Юсупов, вырвав из контекста деятельности банка несколько совершенно законных банковских операций, предстали обманутыми и введенными в заблуждение, трансформировав данный спор в уголовное дело», — говорил Майкл Калви в Басманном суде 9 июля 2019 года.

«Эти вещи нужно и важно разделять. Корпоративные споры, безусловно, должны решаться сторонами в арбитражном суде, но, если есть очевидные признаки состава уголовного преступления, это не должно и не может рассматриваться как часть корпоративного спора», — отмечал Артем Аветисян в интервью РБК 18 декабря 2019 года.

«Акционеры решительно отрицают и опровергают информацию, прошедшую в российских и/или зарубежных СМИ, о якобы связанности корпоративного спора с уголовным делом», — пишут стороны в мировом соглашении.

Могут ли договоренности повлиять на уголовное дело

«Мы надеемся, что эти обстоятельства станут поводом в том числе для надзирающих органов, пересмотреть свое отношение к уголовному делу в отношении Майкла Калви и его коллег и принять решение о его прекращении», — сказал РБК адвокат Майкла Калви Тимофей Гриднев.

Проблемная ситуация разрешилась — обязательства полностью погашены, поэтому есть все основания для прекращения уголовного дела, заявил руководитель практики административного права бюро «Егоров, Пугинский, Афанасьев и партнеры» Станислав Пугинский.

Юристы ЕПАМ представляют сотрудников Baring Vostok в уголовном деле.

  • Сторонние юристы более осторожны в предположениях. «Суд будет исходить из того, что преступление было совершено, а погашение обязательств — это заглаживание причиненного ущерба. По большей части возмещение ущерба суд воспринимает как добровольное волеизъявление подсудимого», — говорит РБК партнер адвокатского бюро ЗКС Дарья Шульгина.
  • Фигурантам дела инкриминируется ч. 4 ст. 160 УК РФ — это растрата в особо крупном размере, напоминает партнер юридической компании FMG Group Николай Коленчук. «Само по себе удовлетворение имущественных требований банка не является основанием для прекращения преследования. Фактически это, конечно, признание виновности действий, и дальнейшая стратегия на поверхности — смягчать виновность для сокращения последствий обвинительного приговора», — говорит он.
  • Примирение могло бы влиять на возможность прекращения дела только при сумме ущерба до 250 тыс. руб., обвинение за совершение преступления носит публичный характер, поэтому уголовное дело все равно должен будет рассмотреть суд и дать правовую оценку действиям обвиняемых, обращает внимание адвокат Forward Legal Данил Бухарин. «Смягчение приговора или вынесение оправдательного приговора возможно только по результатам исследования всех материалов уголовного дела и установления, было ли совершено преступление или нет», — заключает Шульгина.
  • «Достаточно очевидно, что стороны не могут заявить, что заключают мировое соглашение для прекращения уголовного дела, потому что уголовное дело против Майкла Калви — это публичное обвинение, предъявленное государством», — сказал РБК партнер «А2 Адвокаты» Михаил Александров. «Со стороны можно вспомнить историю с «Башнефтью» и АФК «Система» Владимира Евтушенкова. Против него было возбуждено уголовное дело, которое прекратилось по мере разрешения ситуации с «Башнефтью». Можно по-разному оценивать, насколько это хорошо для бизнес-климата, но происходило именно так», — напоминает он.

Представитель Baring Vostokеще в середине октября заявлял РБК о проведении переговоров с оппонентами по урегулированию акционерного конфликта вокруг банка «Восточный». Такое сообщение Baring Vostok выпустил на фоне подачи «Восточным» иска в кипрский суд к Evison, кипрской структуре фонда, и ареста принадлежащих ей акций банка.

«Использование банка для предъявления надуманных претензий и заморозки акций фонда в такой момент деструктивно. Baring Vostok инвестировал в «Восточный» сотни миллионов долларов, чтобы он встал в один ряд с такими успешными проектами фонда, как «Тинькофф» и Kaspi.

kz, однако у неправомерно захватившего контроль в банке «Финвижн» и нового менеджмента, очевидно, другие планы», — говорили в фонде.

Владелец «Финвижн» Артем Аветисян заявлял о готовности заключить мировое с Baring Vostok в интервью РБК в 2019 году. РБК направил запрос в пресс-службу банка «Восточный», Baring Vostok, «Финвижн» и фонд Da Vinci Capital (также является акционером ПКБ).

Как развивалось дело

Уголовное дело в отношении Майкла Калви было возбуждено в феврале 2019 года по подозрению в мошенничестве (ст. 159 УК).

Его фигурантами стали также топ-менеджеры фонда Филипп Дельпаль, Ваган Абгарян, Иван Зюзин, бывшие руководители банка «Восточный» и Первого коллекторского бюро Алексей Кордичев и Максим Владимиров, а также экс-сотрудник «Восточного» Александр Цакунов. На тот момент Baring Vostok был основным акционером банка «Восточный» и акционером ПКБ.

С заявлением о преступлении в ФСБ обратился Шерзод Юсупов, акционер «Восточного» и деловой партнер Аветисяна (на тот момент владел 32% банка через компанию «Финвижн»). Основанием для возбуждения дела стала сделка по прощению выданного ПКБ кредита на 2,5 млрд руб. в обмен на акции люксембургского инвестфонда IFTG.

Калви заявлял, что уголовное дело связано с корпоративным конфликтом в «Восточном» между Baring Vostok и «Финвижн» Аветисяна. Аветисян говорил, что уголовное дело не стоит рассматривать как часть корпоративного спора.

После возбуждения дела «Финвижн» выиграла суды в России и добилась исполнения опциона на 9,9% акций «Восточного», став вместе с партнерами Аветисяна контролирующим акционером банка. Стороны также ведут споры в Англии, на Кипре и в Италии.

В последней юрисдикции фонду удалось арестовать недвижимость семьи Аветисяна.

Первоначальное обвинение Калви и других фигурантов дела в мошенничестве строилось на том, что акции, полученные от ПКБ в погашение долга на 2,5 млрд руб., как посчитало следствие, стоили 600 тыс. руб. и таким образом средства банка были похищены.

Калви обманом убедил совет директоров, в который входил в Юсупов, проать за такую сделку, считало следствие. Осенью заказанная следствием оценка показала, что акции IFTG стоили больше 3 млрд руб. по рыночной оценке и около 256 млн руб. на момент сделки.

Такая стоимость объясняется тем, что в уставе IFTG были ограничения на распоряжение акциями, снятые еще до возбуждения уголовного дела.

В декабре 2019 года следствие переквалифицировало обвинение на растрату (п. 4 ст. 160 УК). Это подразумевает, что обвиняемые похитили вверенные им средства.

Защита фигурантов дела неоднократно заявляла, что в действительности сделка по выдаче кредита ПКБ предназначалась для погашения задолженности банка перед «БКС Кипр» на 2,5 млрд руб., в результате чего из-под залога были освобождены евробонды на балансе «Восточного».

Адвокат Ивана Зюзина Виктория Бурковская, в частности, говорила РБК, что следствие отказалось приобщить к делу документы, подтверждающие передачу средств в пользу БКС.

В октябре 2020 года расследование завершилось: защитники и фигуранты уголовного дела также закончили ознакомление с его материалами и подали следователю финальные ходатайства о прекращении уголовного преследования. На прошлой неделе адвокат Калви Тимофей Гриднев говорил «Коммерсанту», что дело, судя по косвенным признакам, передано в Генпрокуратуру. В надзорном органе оно должно быть утверждено и направлено в суд.

День юриста
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: